Промпти для ChatGPT для обліку витрат у таблиці: шаблон, формули, звіти

Промпти для ChatGPT для обліку витрат у таблиці допомагають швидко зібрати структуру аркуша, підказати логіку категорій, налаштувати підсумки і перевірки, щоб ви витрачали час на внесення даних, а не на ручний перерахунок.

Щоб почати без зайвих переробок, одразу визначте три речі:

• Де ви ведете облік: Google Таблиці чи Microsoft Excel
• Яка частота внесення: щодня чи раз на тиждень
• Які 3 показники для вас головні: витрати по категоріях, залишок на кінець місяця, план-факт

Які промпти для ChatGPT допоможуть створити таблицю обліку витрат з нуля?

Промпти для ChatGPT для створення таблиці обліку витрат з нуля мають чітко описувати колонки, правила заповнення і формат, у якому ви хочете отримати результат.

Скопіюйте і підставте свої умови:

Ви фінансовий помічник. Створіть шаблон таблиці обліку витрат для Google Таблиць.

Потрібні аркуші: Витрати, Категорії, Підсумок.

Для аркуша Витрати дайте колонки з коротким описом, прикладом рядка і правилами введення.

Валюта: [грн/євро/долар]. Період: [місяць/рік]. Частота внесення: [щодня/щотижня].

Сформуйте перелік обов'язкових полів для обліку витрат у таблиці, якщо я хочу бачити план-факт і залишок на кінець місяця.

Поясніть, які поля можна пропустити, якщо я веду облік 5 хвилин на день.

Перетворіть ці дані у табличний вигляд з колонками: Дата, Сума, Категорія, Опис, Спосіб оплати, Мітка.

Дані: [вставте 10–20 рядків текстом].

Поверніть результат як таблицю, готову для вставки в Google Таблиці.

Перевірка: вставте 5–10 рядків, а потім відсортуйте за датою і сумою. Якщо сортування ламається, попросіть ChatGPT переробити формат дат і чисел під ваші налаштування регіону.

Які промпти для ChatGPT допоможуть налаштувати категорії витрат і правила віднесення?

Промпти для ChatGPT для категорій витрат працюють краще, коли ви даєте ваші реальні приклади покупок і просите правила на рівні ключових слів та ситуацій.

ОЕСР у політичній записці про фінансовий добробут (2024) зазначає, що практики бюджетування та керування витратами належать до фінансових поведінкових звичок, які пов’язують з вищим фінансовим добробутом.

Ось робочі запити:

Складіть для мене список категорій витрат (10–15) для особистого бюджету.

Вхідні дані: [оренда/іпотека є/нема], [авто є/нема], [діти є/нема], [харчування вдома/доставка], [підписки].

Для кожної категорії дайте приклади витрат і типові помилки класифікації.

Зробіть правила віднесення витрат до категорій у вигляді коротких умов.

Приклади описів з виписки: [вставте 20 описів платежів].

Поверніть: категорія, ключові слова, винятки.

Який промпт допоможе залишити категорії стабільними, а не плодити зайві?

Промпт для стабільних категорій витрат має містити обмеження на кількість категорій і правило, коли створювати нову.

Оптимізуйте мої категорії витрат так, щоб залишилось не більше 12 категорій.

Поясніть, які об'єднати, а які залишити окремо, і дайте правило: коли можна створювати нову категорію.

Мій поточний список: [вставте список].

Перевірка: якщо за тиждень у вас з’являються 3+ нові категорії, попросіть зробити укрупнення і залишити дрібні витрати в мітках, а не в категоріях.

Як сформулювати промпт, щоб ChatGPT дав формули для підсумків по місяцях і категоріях?

Промпт для формул працює, коли ви показуєте структуру колонок і одразу просите формули у вашій мові формул та під ваш сервіс.

Згенеруйте формули для Google Таблиць для підсумків витрат по категоріях за місяць.

Колонки на аркуші Витрати: Дата (A), Сума (B), Категорія (C).

Потрібно: підсумок по категорії за вибраний місяць, підсумок по всіх категоріях, план-факт.

Поверніть формули і поясніть, куди їх вставити. Мова формул у мене така, як у моїй таблиці, без змішування мов.

Перевірте мої формули на логічні помилки.

Ось 10 рядків даних і поточні формули: [вставте].

Поверніть: що неправильно, як виправити, як протестувати на контрольному прикладі.

Базові налаштування, з яких варто почати: як писати промпт для ChatGPT.

Перевірка: порахуйте вручну 5 рядків і звірте з підсумком у таблиці. Якщо розбіжність є, наступний крок це перевірка формату дат і того, чи суми дійсно числа, а не текст.

Які промпти для ChatGPT допоможуть зробити зведений звіт і діаграми у таблиці?

Промпти для звіту дають кращий результат, якщо ви просите конкретні поля зведення і один сценарій прочитання.

Запропонуйте структуру зведеного звіту в таблиці для витрат за місяць.

Потрібно бачити: топ-5 категорій, зміна до минулого місяця, частка категорій, день з піком витрат.

Поверніть: які зведення зробити, які діаграми додати і як перевірити, що цифри не дублюються.

Складіть короткий щомісячний підсумок за даними таблиці.

Я вставлю зведені цифри по категоріях. Ви повертаєте: 5 висновків, 3 рекомендації, 3 питання для уточнення.

Для швидкої перевірки стилю запитів і структури відповідей підійде: приклади промптів для ChatGPT для контенту.

Перевірка: якщо зведення показує підозріло великі суми, наступний крок це пошук дублікатів рядків і перевірка, чи не змішалися витрати з поверненнями.

Які промпти для ChatGPT допоможуть знайти помилки, дублікати і дивні витрати в таблиці?

Промпти для пошуку помилок працюють, коли ви даєте невеликий фрагмент даних і просите чіткі правила, що вважати підозрілим.

Знайдіть у моїй таблиці витрат потенційні помилки.

Ось 50 рядків: [вставте].

Поверніть: дублікати, підозрілі суми, пропущені категорії, витрати без опису, дати поза періодом.

Дайте список дій, як виправити кожен тип помилки.

Який промпт допоможе відрізняти витрати від повернень і переказів?

Промпт для розмежування витрат і повернень має вимагати правило за знаком суми і міткою операції.

Запропонуйте правило, як у таблиці відрізняти витрати, повернення і перекази між своїми рахунками.

Дайте приклади рядків і поля, які потрібні, щоб це не ламало підсумки по категоріях.

Перевірка: якщо після виправлень загальна сума за місяць різко змінилась, наступний крок це звірка з випискою банку по сумі всіх операцій за період.

Яких помилок уникати, коли ви вставляєте дані витрат у ChatGPT?

Помилки під час роботи з даними витрат у ChatGPT найчастіше пов’язані з приватністю, форматом і очікуванням, що модель гарантує правильні числа.

• Не вставляйте повні номери карток, рахунків, адреси, коди, ідентифікатори платежів
• Не надсилайте всю виписку за рік, краще 30–100 рядків для одного завдання
• Не просіть робити фінансові рішення замість вас, просіть структуру, перевірки і варіанти
• Не приймайте формули без тесту на контрольних рядках, перевірка має бути до регулярного використання

Перевірка: якщо вам потрібно зберегти конфіденційність, наступний крок це знеособити дані, замінити назви на загальні і залишити тільки дати, суми і категорії.

Як перевірити, що облік витрат у таблиці реально працює щомісяця?

Перевірка роботи обліку витрат у таблиці зводиться до трьох тестів: коректні підсумки, стабільні категорії, зрозумілий залишок на кінець місяця.

У міжнародному опитуванні ОЕСР з фінансової грамотності (2023) зазначено, що в середньому лише 38% дорослих повідомляють, що у них лишаються гроші наприкінці місяця, тому показник залишку і план-факт варто бачити одразу, а не раз на пів року.

Швидкий тест на 15 хвилин:

• Внесіть 20 рядків витрат за останній тиждень
• Звірте суму за тиждень з випискою
• Перевірте, що зведення по категоріях сходиться з загальною сумою
• Подивіться, чи видно один висновок без роздумів: куди пішло найбільше

Цього достатньо, щоб одразу побачити, чи ваш облік дає реальну картину витрат.

Джерела:

• G20 policy note on financial well-being, 2024
• OECD/INFE 2023 International Survey of Adult Financial Literacy, 2023